
多彩贵州网讯(通讯员 刘庆芳、黄华灿)“我这笔钱很急,今天必须提现投资!”在工行六盘水六枝支行,一位中年女性客户张某情绪激动地对客户经理说道。这笔高达20万元的款项沪深股票配资,并非普通存款,而是她刚刚申请下来的信贷资金。
时间回溯到2025年10月20日,张某前来申请启用个人消费分期卡,言谈间资金需求十分急迫。23日面签放款时,她突然要求提取20万元现金。按规定,该资金仅能通过POS机消费使用。面对拒绝,张某的反应让经验丰富的客户经理刘庆芳瞬间警觉起来。
“这很可能涉及电信诈骗!”客户经理一边稳住客户情绪,一边耐心地向她介绍起当前常见的新型诈骗手法。经过一番温和而坚定的沟通,张某终于透露,她要将这20万元投入一个名为“edge”的平台进行“外币投资”,并展示了手机上所谓“月收益十几万”的记录。真相浮出水面,客户经理当即通过微信秘密联系网点主任,启动警银联动机制。公安机关迅速赶到现场,协同该行工作人员将客户劝导至反诈中心。经警方最终确认,该平台正是一个典型的诈骗工具。一场即将发生的重大经济损失,在贷款支付前的最后关头被成功拦截。
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?从“骗存款”到“骗贷款”,受害者可能“债台高筑”。此案例揭示了当前诈骗犯罪的新趋势,不法分子的目标已从客户的存量存款,扩展至其潜在的信贷额度。一旦得逞,受害者损失的不仅是自有资金,更会瞬间背负上沉重的银行债务,可谓“雪上加霜”,危害性极大。在此次事件中,该行客户经理展现出的专业敏感性、反诈敏锐度及高度责任心,成为守住客户“钱袋子”的关键防线,获得了客户与警方的高度赞誉。
据该行相关负责人介绍,下一步将重点强化两方面工作:一是“织密监测网”,运用科技手段加强对信贷资金流向的实时监测,对向陌生账户大额、多笔转账等异常交易,及时采取延迟到账、电话核实及临时止付等干预措施;二是“提升敏锐度”,加强对一线员工的系统性培训,使其精准识别各类诈骗尤其是针对信贷资金的新骗局,同时明晰员工在遇到类似情况时的预警与处置权限,确保在关键时刻能够果断出手,阻断诈骗。
警银携手,众志成城。工行六盘水六枝支行在这里提醒广大市民:信贷资金用途有规,切勿相信“高收益、零风险”的投资谎言,不向陌生账户转账,守住自己的财富安全,也守住家庭的幸福安宁。
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